Pour résumer, voici les points à retenir sur les Principes pour l’Investissement Responsable (PRI) :

Points Clés à Retenir

• Les PRI sont un ensemble de six principes pour aider les investisseurs à intégrer les aspects environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans leurs décisions.
• Devenir signataire des PRI signifie s’engager à appliquer ces principes dans ses activités d’investissement et d’actionnariat.
• L’intégration des critères ESG permet de mieux comprendre les risques et les opportunités, menant à de meilleurs rendements à long terme.
• Être un actionnaire actif, c’est dialoguer avec les entreprises et voter lors des assemblées générales pour encourager de bonnes pratiques.
• Rendre compte de ses actions et de ses progrès en matière de PRI est essentiel pour montrer son engagement et inspirer les autres.

Comprendre les principes pour l’investissement responsable (PRI)

Qu’est-ce que l’initiative PRI ?

L’initiative PRI, pour Principes pour l’Investissement Responsable, c’est un peu comme une boussole pour le monde de la finance. Elle a été lancée pour aider les investisseurs à mieux comprendre comment les aspects environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) peuvent influencer leurs placements. En gros, il s’agit de regarder au-delà des simples chiffres pour saisir l’impact plus large de nos décisions d’investissement. C’est une démarche qui vise à rendre l’investissement plus durable et plus conscient. L’objectif est d’encourager un réseau mondial d’investisseurs à intégrer ces facteurs ESG dans leurs stratégies. C’est une façon de s’assurer que l’argent que nous plaçons contribue positivement, ou du moins ne nuit pas, à la société et à la planète. Vous pouvez trouver plus d’informations sur ce cadre d’investissement.

Les six principes fondamentaux pour l’investissement responsable

L’initiative PRI repose sur six principes clés, conçus pour guider les investisseurs. Ils ne sont pas là pour vous dire exactement quoi faire, mais plutôt pour vous donner une direction. Pensez-y comme à des lignes directrices pour une approche plus réfléchie de l’investissement.

Voici ces six principes :

1. Intégrer les questions ESG dans l’analyse et la décision d’investissement : Cela signifie que lorsque vous examinez une opportunité d’investissement, vous devez aussi considérer les facteurs environnementaux (comme le changement climatique ou la gestion des ressources), sociaux (comme les droits humains ou les relations de travail) et de gouvernance (comme la structure du conseil d’administration ou la rémunération des dirigeants).
2. Être un actionnaire actif et intégrer les questions ESG dans les politiques et pratiques d’actionnaires : Il ne suffit pas d’acheter des actions. Il faut aussi s’impliquer. Cela peut passer par le vote lors des assemblées générales ou par le dialogue direct avec les entreprises pour les encourager à améliorer leurs pratiques ESG.
3. Demander aux entités dans lesquelles vous investissez de publier des informations appropriées sur les questions ESG : Pour pouvoir évaluer correctement les risques et opportunités ESG, il faut que les entreprises soient transparentes. Vous devez donc encourager les entreprises à partager leurs données sur ces sujets.
4. Promouvoir l’acceptation et l’application des Principes dans le secteur de la gestion d’actifs : L’idée est de faire boule de neige. Plus il y aura d’acteurs financiers qui adoptent ces principes, plus l’impact sera grand. Il s’agit de travailler ensemble pour que l’investissement responsable devienne la norme.
5. Travailler ensemble pour accroître l’efficacité dans l’application des Principes : La collaboration est la clé. En partageant les expériences et les bonnes pratiques avec d’autres investisseurs, on peut collectivement améliorer la manière dont ces principes sont mis en œuvre.
6. Rendre compte individuellement des activités et des progrès dans l’application des Principes : La transparence s’applique aussi à vous. Vous devez être capable de montrer comment vous appliquez ces principes et quels progrès vous réalisez.

L’importance de l’intégration des facteurs ESG

L’intégration des facteurs ESG, c’est vraiment le cœur de l’investissement responsable. Ce n’est pas juste une tendance passagère, c’est une évolution nécessaire pour comprendre pleinement les risques et les opportunités d’un investissement. Ignorer ces facteurs, c’est un peu comme essayer de conduire une voiture en regardant uniquement le compteur de vitesse, sans faire attention à la route ou aux autres véhicules. Vous pourriez aller vite, mais vous risquez un accident. Les facteurs ESG vous donnent une vision plus complète. Par exemple, une entreprise qui gère mal ses déchets (facteur environnemental) pourrait faire face à des amendes coûteuses ou à une mauvaise réputation. Une entreprise avec une mauvaise gouvernance (facteur de gouvernance) pourrait être sujette à des scandales ou à une mauvaise gestion stratégique. Et une entreprise qui néglige ses employés (facteur social) pourrait connaître des grèves ou un fort taux de rotation du personnel. Tous ces éléments peuvent avoir un impact direct sur la performance financière à long terme. C’est pourquoi il est si important de les prendre en compte dans vos décisions. C’est une approche plus robuste pour construire un portefeuille résilient. Pensez-y comme à une préparation pour toutes sortes de situations, un peu comme se préparer pour une coupure de courant.

Votre rôle en tant qu’investisseur responsable

En tant qu’investisseur, votre responsabilité va au-delà de la simple maximisation des rendements. Aujourd’hui, vous êtes amené à intégrer des considérations qui dépassent les performances financières, en considérant aussi l’impact social et environnemental de vos choix d’investissement. Adopter une démarche responsable, c’est contribuer activement à transformer le secteur financier et à encourager une économie plus durable.

Intégrer les critères ESG dans vos décisions d’investissement

La prise en compte des critères ESG (environnementaux, sociaux et de gouvernance) n’est plus une option réservée à une minorité d’acteurs. Cela signifie, pour vous :

• Analyser les sociétés non seulement selon leurs résultats financiers mais aussi à travers leur gestion des risques climatiques, le respect des droits humains ou leur gouvernance.
• Utiliser des outils d’analyse ESG spécifiques qui vous aident à mieux comprendre les risques et opportunités sur le long terme.
• Comparer les entreprises dans un même secteur pour observer leur transparence en matière d’objectifs ESG, un aspect que de nombreux investisseurs responsables commencent à privilégier.responsible investment et critères ESG

Se former en continu sur l’évolution des pratiques ESG peut transformer votre façon d’envisager l’investissement, en vous rapprochant d’une approche à la fois performante et responsable.

Devenir un actionnaire actif et responsable

Prendre une part active signifie ne pas rester un investisseur passif. Plus concrètement :

1. Assister aux assemblées générales et voter sur toutes les résolutions importantes, notamment celles touchant aux enjeux de développement durable.
2. Dialoguer régulièrement avec les sociétés pour encourager des pratiques responsables, qu’il s’agisse de politique environnementale ou d’inclusivité.
3. Rejoindre des réseaux d’investisseurs comme les PRI, qui favorisent l’échange d’expériences et renforcent le poids de vos actions collectives.

Actions d’un actionnaire responsable	Bénéfice immédiat
Exercer son droit de vote	Influence sur la stratégie ESG
Dialogue avec les entreprises	Amélioration des pratiques
Collaboration sectorielle	Accès à des données ESG partagées

Encourager la transparence sur les questions ESG

Pour avancer dans cette démarche, il est clé de demander aux entreprises dans lesquelles vous investissez d’être plus transparentes :

• Exiger la publication d’indicateurs clairs sur la gestion environnementale ou la diversité au sein des équipes.
• Participer à des initiatives internationales pour harmoniser la transparence des entreprises.
• Se servir de ces données pour réajuster vos portefeuilles et privilégier les sociétés les plus engagées.

En travaillant petit à petit sur ces trois axes — intégration ESG, actionnariat actif, et exigence de transparence — vous franchissez un pas majeur vers un avenir d’investissement plus responsable et qui fait sens, aussi bien pour vos finances que pour la société.

Comment les PRI façonnent le secteur de l’investissement

Les Principes pour l’Investissement Responsable (PRI) ne sont pas juste une liste de bonnes intentions ; ils agissent comme un véritable moteur de changement dans le monde de la finance. En tant qu’investisseur, vous voyez comment ces principes poussent l’industrie à adopter des pratiques plus durables et transparentes. C’est une transformation qui touche à la fois la gestion d’actifs et la manière dont les entreprises sont encouragées à agir.

Promouvoir l’adoption des principes dans la gestion d’actifs

Les PRI encouragent activement les gestionnaires d’actifs à intégrer les facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans leurs stratégies. Cela signifie que les décisions d’investissement ne se basent plus uniquement sur les rendements financiers, mais prennent aussi en compte l’impact à long terme. Vous observez probablement déjà cette évolution : les fonds qui intègrent les critères ESG gagnent en popularité, et de plus en plus de sociétés de gestion proposent des produits alignés sur ces principes. C’est un mouvement de fond qui vise à aligner les intérêts financiers avec ceux de la planète et de la société. L’objectif est de faire de l’investissement responsable la norme, et non l’exception. Pour en savoir plus sur l’importance de ces principes, vous pouvez consulter les implications pour l’investissement.

Collaborer pour un avenir d’investissement durable

L’une des forces des PRI réside dans leur capacité à rassembler les acteurs du secteur. En travaillant ensemble, les investisseurs peuvent partager leurs expériences, leurs défis et leurs succès. Cela permet de développer des approches communes et de renforcer l’impact collectif. Par exemple, des initiatives collaboratives sont lancées pour améliorer la publication d’informations ESG par les entreprises, comme celles soutenues par le CDP. Cette coopération est essentielle pour surmonter les obstacles et accélérer la transition vers un système financier plus durable. Vous participez ainsi à un effort global pour un avenir plus responsable.

Soutenir les initiatives d’investissement responsable

Au-delà de l’intégration directe dans les portefeuilles, les PRI stimulent le soutien à diverses initiatives qui promeuvent l’investissement responsable. Cela peut prendre la forme de conférences, d’ateliers ou de participation à des groupes de travail sectoriels. En tant qu’investisseur, vous pouvez être amené à soutenir ces actions, que ce soit en partageant vos propres bonnes pratiques ou en participant à des discussions avec les régulateurs et les décideurs politiques. L’idée est de créer un écosystème où l’investissement responsable est encouragé à tous les niveaux. C’est une démarche qui contribue à favoriser des pratiques d’investissement responsables à l’échelle mondiale.

Rendre compte de vos progrès en matière de PRI

Une fois que vous vous êtes engagé dans la voie de l’investissement responsable, il est naturel de vouloir montrer ce que vous avez accompli. C’est là que le reporting entre en jeu. Il ne s’agit pas seulement de cocher des cases, mais de partager votre parcours et d’inspirer les autres.

Partager vos études de cas et vos avancées

Pour vraiment illustrer votre engagement, quoi de mieux que de partager des exemples concrets ? Présenter des études de cas sur la manière dont vous avez intégré les facteurs ESG dans vos décisions d’investissement ou comment vous avez mené des actions d’engagement auprès des entreprises peut être très parlant. Ces récits montrent non seulement vos efforts, mais aussi les résultats obtenus. Il est important de documenter ces actions pour montrer l’impact réel de votre démarche. Par exemple, vous pourriez décrire une situation où votre engagement a conduit une entreprise à améliorer ses pratiques environnementales ou sociales.

Publier régulièrement vos recherches sur l’investissement ESG

Au-delà des études de cas individuelles, partager vos recherches plus générales sur l’investissement ESG et responsable contribue à l’ensemble du secteur. Cela peut prendre la forme d’articles de blog, de rapports ou même de participation à des conférences. En publiant régulièrement vos analyses et vos réflexions, vous aidez à éduquer le marché et à faire progresser la compréhension collective des enjeux liés à l’investissement responsable. C’est une façon de contribuer à la croissance de ce domaine et de montrer votre expertise.

Intégrer la durabilité dans votre reporting

L’intégration de la durabilité ne doit pas être une réflexion après coup ; elle doit être au cœur de votre reporting. Cela signifie que les indicateurs de durabilité et les performances ESG doivent être présentés de manière claire et cohérente, au même titre que les données financières traditionnelles. Pour les fonds durables, par exemple, il est devenu courant d’inclure des mesures de durabilité directement dans le reporting du fonds. Cela permet aux investisseurs d’avoir une vision complète de la performance, tant financière qu’extra-financière. Pensez à structurer vos rapports pour qu’ils reflètent cette approche holistique.

Le reporting sur les progrès en matière de PRI est une étape clé pour démontrer votre engagement et pour encourager une plus grande transparence au sein de l’industrie financière. C’est une occasion de montrer comment vous contribuez activement à un avenir d’investissement plus durable et responsable.

Voici quelques points à considérer pour votre reporting :

• Clarté des objectifs : Définissez clairement ce que vous cherchez à accomplir avec votre stratégie d’investissement responsable.
• Mesure des progrès : Mettez en place des indicateurs pour suivre vos avancées, qu’ils soient quantitatifs ou qualitatifs.
• Transparence : Soyez honnête sur vos succès, mais aussi sur les défis rencontrés. La transparence renforce la crédibilité.
• Communication : Utilisez différents canaux pour diffuser vos rapports et vos avancées, afin d’atteindre un public plus large. Les signataires des PRI doivent se conformer aux six principes, et le reporting est une manière de le prouver Signatories to the UN Principles for Responsible Investment (PRI) must adhere to six core principles.

Le processus de reporting annuel des PRI est une excellente occasion de réfléchir à vos actions et de planifier vos prochaines étapes. Il vous invite à partager vos priorités actuelles et vos plans futurs, avec un rôle important pour les dirigeants dans la définition de ces initiatives The 2025 PRI reporting data reveals insights into signatory policies, commitments, and strategies regarding responsible investment.

L’engagement de Schroders envers les PRI

Chez Schroders, nous prenons très au sérieux notre rôle dans la promotion d’un avenir financier plus responsable. Notre adhésion aux Principes pour l’Investissement Responsable (PRI) n’est pas juste une formalité ; c’est une partie intégrante de notre façon de travailler depuis 2007. Nous croyons fermement que l’intégration des facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans nos décisions d’investissement est non seulement la bonne chose à faire, mais aussi une nécessité pour générer des rendements durables à long terme.

Notre adhésion aux six principes

Nous nous engageons pleinement à respecter les six principes des PRI. Cela signifie que nous intégrons activement les considérations ESG dans nos analyses et nos processus de décision d’investissement. Nous nous efforçons d’être des actionnaires actifs et responsables, en engageant le dialogue avec les entreprises dans lesquelles nous investissons et en votant lors des assemblées générales. De plus, nous encourageons les entreprises à améliorer leur transparence sur les questions ESG, car nous pensons que des informations claires sont essentielles pour des décisions éclairées. Nous travaillons également activement pour promouvoir l’adoption de ces principes au sein de l’industrie de la gestion d’actifs et nous nous engageons à rendre compte de nos propres progrès.

Nos actions concrètes pour l’intégration ESG

L’intégration ESG chez Schroders va bien au-delà des simples déclarations. Nous avons mis en place une équipe dédiée à l’investissement durable, composée d’experts qui travaillent main dans la main avec nos analystes financiers et gestionnaires de portefeuille. Ils développent des outils d’analyse ESG exclusifs et veillent à ce que nos recherches ESG soient partagées à l’échelle mondiale. Nous proposons également des formations continues à nos équipes pour qu’elles restent à la pointe des meilleures pratiques. Bien que nous nous efforcions d’intégrer les facteurs ESG dans toutes nos décisions, nous reconnaissons qu’il existe quelques exceptions, comme pour certaines stratégies passives ou des entreprises en cours de liquidation, où cette intégration n’est pas toujours réalisable ou pertinente.

Notre politique d’actionnariat actif

Notre engagement en tant qu’actionnaire actif est une pierre angulaire de notre approche. Nous avons une politique d’actionnariat actif bien établie, qui guide notre engagement auprès des entreprises et nos décisions de vote. Notre équipe spécialisée en gouvernance d’entreprise analyse minutieusement les résolutions lors des assemblées générales pour s’assurer qu’elles correspondent à nos principes ESG et aux intérêts de nos clients. Nous menons des actions d’engagement, tant de manière individuelle qu’en collaboration avec d’autres investisseurs, pour encourager les entreprises à adopter des pratiques plus durables. Ces efforts sont documentés dans nos rapports trimestriels et annuels, où nous partageons des études de cas sur notre engagement et nos votes. Nous pensons que cette approche proactive est essentielle pour influencer positivement les entreprises et contribuer à un secteur financier plus responsable.

Conclusion

Voilà, nous avons fait le tour de ce que signifient les PRI et pourquoi c’est important. En gros, il s’agit de faire des investissements qui ne pensent pas qu’à l’argent, mais aussi à la planète et aux gens. C’est un peu comme choisir de manger sainement : ça demande un petit effort au début, mais sur le long terme, c’est bien meilleur pour tout le monde. En tant qu’investisseur, vous avez le pouvoir de faire une vraie différence. Alors, n’hésitez pas à vous renseigner, à poser des questions et à intégrer ces principes dans vos choix. L’avenir de nos investissements, et de notre monde, en dépend.

Questions Fréquemment Posées

C’est quoi, au juste, les PRI ?

Les PRI, c’est comme un club mondial d’investisseurs qui se sont mis d’accord pour faire attention à trois choses importantes quand ils placent leur argent : l’environnement (la planète), le social (les gens) et la gouvernance (comment les entreprises sont gérées). Ils veulent que l’argent travaille pour un avenir meilleur, pas juste pour faire du profit rapidement.

Pourquoi on parle de facteurs ESG ?

Les facteurs ESG, c’est juste une façon de regarder si une entreprise est responsable. ‘E’ comme Environnement (est-ce qu’elle pollue ?), ‘S’ comme Social (est-ce qu’elle traite bien ses employés et ses clients ?), et ‘G’ comme Gouvernance (est-ce que les patrons sont honnêtes et font bien leur travail ?). C’est important pour savoir si une entreprise est solide et va durer.

Qui peut devenir membre des PRI ?

En gros, ce sont les gros investisseurs comme les fonds de pension, les assureurs ou les gestionnaires d’actifs qui peuvent adhérer. Ils doivent s’engager à suivre les six principes. C’est une démarche volontaire, personne ne les oblige, mais ça montre qu’ils sont sérieux dans leur démarche responsable.

Qu’est-ce que ça change pour moi si mon investissement est géré selon les PRI ?

Si votre argent est géré par une entreprise qui suit les PRI, cela veut dire qu’elle essaie de faire attention à plus que le simple profit. Elle cherche à investir dans des entreprises qui sont bonnes pour la planète et pour les gens, et qui sont bien gérées. C’est l’idée d’un investissement plus sûr et plus éthique sur le long terme.

Comment on sait si une entreprise respecte vraiment les PRI ?

Les entreprises qui adhèrent aux PRI doivent publier un rapport chaque année pour dire ce qu’elles ont fait pour appliquer les principes. Elles expliquent leurs actions et leurs progrès. On peut lire ces rapports pour voir si elles font ce qu’elles disent. C’est une question de transparence.

Est-ce que suivre les PRI, ça veut dire gagner moins d’argent ?

Pas du tout ! Au contraire, beaucoup d’études montrent que les entreprises qui font attention aux facteurs ESG sont souvent plus solides et mieux gérées. Elles risquent moins de rencontrer des problèmes graves (comme des amendes pour pollution ou des grèves). Donc, investir de manière responsable peut aider à avoir de meilleurs résultats sur la durée.